Selon Adrien Vesteghem, AI Officer de Meilleurtaux, l’IA agentique développée avec les solutions de Salesforce permet d’améliorer significativement la productivité commerciale sur des tâches facilement automatisables. L’industrialisation des agents IA permet de gérer une vraie road map d’innovation. Un enjeu dans l’ensemble du secteur financier même si celui-ci continue à privilégier la relation humaine dans sa relation client.
DigitalCMO – Quelle est votre stratégie IA ?
Adrien Vesteghem – Notre stratégie est double. D’une part faciliter le travail de nos commerciaux et d’autre part absorber notre croissance sur le marché de la gestion patrimoniale. Dans nos domaines financiers l’intelligence artificielle n’est pas quelque chose de nouveau. La mesure du top line scoring et la mise en place des process qui permettent de travailler sur les probabilités des actions commerciales ne sont pas nouvelles. En revanche en recourant à une approche argentique, comme nous l’avons fait avec Salesforce, cela nous a permis de mettre en place ces solutions avec une grande efficacité opérationnelle sur le plan commercial. Dans notre stratégie IA mais aussi dans le positionnement global de Meilleurtaux l’humain et le conseiller sont au coeur de notre relation client. Les agents IA qui sont déployés avec Salesforce ont pour objectif d’améliorer l’efficacité opérationnelle de notre force de vente.
DigitalCMO – Justement comment mesurez-vous cette efficacité opérationnelle ?
Adrien Vesteghem – Assez simplement à travers la mesure du temps gagné. Grâce aux agents IA qui ont été mis en place la tâche de compte rendu, par exemple, des conseillers est devenue beaucoup plus simple. Au delà de cette notion assez classique du temps gagné je dirais qu’il y trois grands domaines de productivité liés à l’usage de ces agents IA. Le premier, sur la qualité de la préparation des informations patrimoniales avant chaque échange. Le second sur le temps que l’on gagne sur la validation et la vérification des informations réglementaires et de KYC (Know Your Customer) obligatoires qui sont liées à notre profession. L’agent IA, avec l’apprentissage, fait mieux qu’un humain dans ce domaine. Enfin, et c’est plus qualitatif, la qualité d’écoute de nos commerciaux augmente. L’IA améliore la qualité de notre relation commerciale.
DigitalCMO – Quelles sont les prochaines étapes que vous prévoyez dans le déploiement de votre stratégie IA ?
Adrien Vesteghem – Je pense qu’il faut que l’on donne, grâce à l’IA, plus de capacités à nos clients. Les clients ont déjà un usage avancé de l’IA dans leur gestion patrimoniale. Il faut que l’on suive cette tendance qui s’affirme tous les jours. Cela passe par des applications IA spécialisées comme celle que nous avons sur ChatGPT en matière de placement. En revanche nous n’avons pas encore de clients qui délèguent à des agents le soin de gérer pour eux en relation avec nous leurs placements patrimoniaux. Cette étape me paraît encore lointaine même si nous suivons de près les évolutions actuelles. Dans notre domaine la relation humaine reste clé.
